Conferencia de Banca Transaccional: creando valor en tiempos de transformación

El pasado 29 de septiembre, el área de Global Transaction Banking de BBVA celebró su segunda conferencia internacional virtual donde se abordaron temas tan relevantes como las iniciativas que están poniendo en marcha las empresas para alcanzar sus objetivos de net zero; las nuevas fórmulas de colaboración entre empresa y cliente para construir una solución conjunta que satisfaga las necesidades del cliente, o el escenario económico actual. 

Eva Rubio, responsable de Global Transaction Banking, resaltó en la apertura de la conferencia los factores que actualmente están impactando en nuestra actividad: la elevada inflación, los tipos positivos otra vez en Europa, los riesgos geopolíticos o la regionalización. Y a su vez relató las tendencias que se mantienen vigentes y que son palancas clave para la transformación de nuestros negocios: la transformación sostenible de todas las industrias y economías y la transformación digital e innovación en el mundo transaccional. 

Clientes de más de 10 países distintos, especialistas de alto nivel de BBVA e invitados de prestigiosas instituciones referentes en sus industrias, se han dado cita en esta segunda conferencia de banca transaccional que ha abordado temas fundamentales para este negocio.

Perspectivas económicas en un entorno VUCA

David Cano, director general de AFI analizó la economía bajo un entorno VUCA (siglas en inglés: Volatility, Uncertainty, complexity, ambiguity - volátil, incierto, complejo, ambiguo).

El análisis VUCA se produce en un entorno de elevado endeudamiento público, lo que implica todo un reto para la financiación del gasto necesario para hacer frente a los retos.

La pandemia mundial y la guerra en Europa tienen importantes implicaciones en la economía mundial, ya que generan cuellos de botella y un encarecimiento de las materias primas. A esto hay que añadir la elevada tasa de inflación, que ha provocado que los bancos centrales, en apenas 9 meses, hayan elevado los tipos de interés de forma contundente.

En esta situación han aumentado los temores de que la única vía para conseguir reducir la inflación sea sufrir una recesión. El reto es que sea lo más corta posible (2 trimestres) y por una magnitud lo más reducida posible (del orden del 0,5%).

Cadenas de suministros más sostenibles para alcanzar el net zero 

Marina Andrés, responsable global de Advisory GTB en BBVA, moderó una mesa redonda con Virginia Ocio, responsable de Economía Circular en Endesa, y Juan José Pardo, responsable de Asuntos Corporativos de Nestlé México.

Tanto Nestlé como Endesa son dos referentes en sostenibilidad corporativa. Un poco más de la mitad de las emisiones de Endesa, empresa de generación de energía, se estima que son de alcance 1. En cambio las emisiones de GEI de Nestlé provienen casi un 90% del alcance 3, es decir, de su cadena de suministros y del uso final de sus productos.

Ambas tienen como objetivo ser netas en emisiones pero al pertenecer a distintos sectores tienen estrategias de cadenas de suministro sostenible y responsable distintas.

Virginia y Juan hablaron de los objetivos de sus respectivas empresas en relación a las emisiones de GEI y de cómo están afrontando el reto. Sin duda, se trata de una profunda transformación en las compañías, el camino es largo pero hay que empezar a trazarlo, y siempre hacerlo de la mano de los proveedores.

También explicaron cómo los programas de Supply Chain Finance pueden ayudar a alinear a los proveedores con esos objetivos. 

En particular, Endesa ha vinculado su programa de SCF a objetivos de Economía Circular, de forma que los proveedores que cumplen con esas exigencias tienen un precio descuento mejor. Nestlé también ha vinculado su SCF a objetivos de sostenibilidad, pero este por su parte utiliza un cuestionario de ESG ofrecido por BBVA México para evaluar a sus proveedores.

En ambos casos el éxito de utilizar esta herramienta está centrada en dar un incentivo a los proveedores para que cumplan con objetivos de sostenibilidad y conseguir así que la cadena de suministro sea más sostenible.

Innovación basada en la co-creación 

Desde la adopción de la cultura Agile en todo el grupo BBVA, en Cash Management CIB nos hemos entregado a la tarea de explorar nuevas formas de relacionarnos con nuestros clientes con el objetivo de pasar de ser considerados como un prestador de servicios financieros más, a convertirnos en socios estratégicos de gran relevancia para el desarrollo de nuestros clientes y sus negocios.

Podemos definir la co-creación como la creación de experiencias de cooperación y de diálogo con grupos de clientes o de clientes potenciales que permiten a la empresa conocer mejor la percepción de sus productos y servicios de mano de los propios usuarios, y a estos les permite involucrarse activamente en la definición y en la propuesta de valor de la compañía.

Alexandra Lara, directora del equipo de pagos de NETFLIX para toda América Latina, nos comentaba justo como uno de los grandes retos hoy en día para NETFLIX se encuentra en poder llegar a aquellos segmentos donde aún reina el efectivo como medio de pago, y es importante poder aliarse con los bancos para poder incluir a esta gran parte de la población, a sistema de pagos electrónicos, y con ello a tener la misma experiencia que este gigante del streaming ofrece a todos sus clientes.

La sostenibilidad y la colaboración empresa-cliente son factores clave en el progreso de las empresas y son parte integral del proceso de transformación de BBVA y de la mayoría de los sectores. Y en BBVA queremos trabajar estos aspectos con todos nuestros clientes.